こんにちは、ぴんです(・∀・)
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今日は久しぶりにiDecoの運用成績をご紹介します。
始めようか迷っているかとの後押しになればーと思います(^^)
前回は2021年12月、約4年半前です
↑がここからどうなったか見てもらえたらと思いますー
iDeCoの状況
・2018年6月から引き落とし開始
・掛け金は毎月23,000円
おそら7年3ヶ月目くらいです
ずっとちゃんと数えていたわけではないので間違っているかも(^^;)
その月の掛け金の反映までは2週間くらいかかります！
iDeCoの資産合計｜約400万
投資累計額・・・1,983,542円
時価評価額・・・4,047,905円
評価損益・・・・ +2,064,363円
運用利回り・・・ 19.30％
保有資産タイプ
現在保有中の資産はこんな様子です
＊楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド
評価額・・・・2,150,897円
運用損益・・・＋385,638円(+21.8%)
＊楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド
評価額・・・・1,874,179円
運用損益・・・＋319,988円(+20.5%)
スイッチングした
ブログ放置している間に保有商品のスイッチングをしました！
以前は、
＊たわらノーロード先進国株式
＊楽天・全米株式インデックス・ファンド
＊楽天・全世界株式インデックス・ファンド
を保有していましたが、
＊楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド
＊楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド
が登場した数か月後にちょっと遅れて乗り換えました。
前述3銘柄はそこで利確され、その資金をもとに後述2銘柄を購入しています
その間も運用益に対して非課税！！
まるっと利益をいただけました(^^)
iDeco全体の評価損益と銘柄ごとの損益に乖離があるのはスイッチングをしたからです！
iDecoは税金がお得
iDeCoの掛け金は所得税と住民税の控除対象です。
含み益もうれしいけど、まだまだ引き出せない資産なので
今は所得税と住民税が控除されるのが毎年実感できてかなり嬉しいです！！
さいごに
以上、2025年8月のiDecoの運用成績でしたー！
約7年で掛け金の約2倍に育ってくれて嬉しいかぎりです。
前回2021年には約1.5倍だったのでさらに大きく増えてくれました！
でも、
まだまだ使えない資産なので、このまま大きく育っていってくれると嬉しいですね。
数年が経ってトランプショックなどの株価が大きく下落する局面でも
iDecoの運用成績はマイナスになることはなかった(評価額は減るが)ので
長期運用の大切さは身に持って学べたような気もします。
継続あるのみー！
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